Эквайринг в 1С 8.3: подключение и настройка

Эквайринг — это возможность принимать оплату банковскими картами, будь то через POS-терминал или в Интернет. В 1С 8.3 (Бухгалтерия) встроена функциональность отражения подобных операций, чтобы весь поток платежей карточками учитывался автоматически. Для начала потребуется договор с банком-эквайером и, возможно, устройство POS-терминал. Денежные средства идут сначала на расчетный счет банка, а затем — на счет организации за вычетом комиссии.

Настройка в 1С

Чтобы использовать возможность отражения эквайринга в программе 1С нужно включить функцию, которая позволить отражать операции по банковским картам. Для этого воспользуемся пунктом меню «Главное» и зайдем по ссылке «Функциональность».

В открывшейся форме зайдем на вкладку «Банк и касса» и поставим галочку «Платежные карты».

После проведение соответствующей настройки переходим к созданию и заполнению карточки контрагента. Воспользовавшись пунктом меню «Справочники — «Контрагенты»

Для удобства создаем группу «Банки» и в данной группе уже нажав на кнопку «Создать» заводим нового контрагента.

Заполнив все необходимые реквизиты справочника

переходим по гиперссылке «Договоры»  и создаем новый договор

Отражение эквайринга

После включения функциональности в 1С в документе «Реализация товаров и услуг» заполните табличную часть и проведите документ.

На основании его создается «Операция по платежной карте», где указываются реквизиты: «Вид операции» (например, «Оплата от покупателя» или «Розничная выручка»), «Вид оплаты» (выбирается из справочника видов оплаты), а также номенклатура и сумма.

В этом справочнике нужно создать необходимую запись

Проводки документа

Создаем документ на основании «Операция по платежной карте»

Данный документ заполняется автоматически. Стоит обратить внимание на правильность заполнения реквизитов :

• «Плательщик» — банк, с которым заключен договор эквайринга.
• «Сумма без комиссии» — сумма, которую банк зачислил на счет по выписке. Это сумма оплаты от покупателей за минусом суммы вознаграждения банка-эквайера.
• «Счет расчетов» — 57.03 «Продажи по платежным картам».
• «Комиссия» — вознаграждение банка-эквайера за перевод оплаты.
• «Счет затрат» — 91.02 «Прочие расходы».
• «Прочие доходы и расходы» — Расходы на услуги банков, выбирается из справочника «Прочие доходы и расходы» с Видом статьи — Расходы на услуги банков

Проводки документа

УЭТ:OZON - интеграция с маркетплейсом OZON для модуля УЭТ

60+

от 0 руб.

Тестировать бесплатно

Проверим остатки по счету 57.03. Используем для этого отчет «Анализ счета»  («Отчеты» — «Анализ счета»)

В открывшемся отчете переходим к настройкам «Показать настройки»  на вкладке «Группировка по кор. счетам» проставляем галочку «По субсчетам кор. счетов» и нажимаем на кнопку «Сформировать»

Реализация товара в рознице

В розничной продаже операции через эквайринг оформляются через «Отчет о розничных продажах».

Заполняем поле «Склад». В табличной части документа на вкладке «Товары» заполняем нужную номенклатуру

На вкладке «Безналичные оплаты» нажмите «Добавить» и укажите договор оплаты, сумму, соответствующую эквайрингу. После проведения документа система сформирует проводки, отражающие выручку и оплату.

Проводки документа

Создаем документ «Поступление на расчетный счет»  («Банк и Касса» – «Банк» – «Банковские выписки» – «Поступление»)

Заполняем реквизиты документа:

• «Плательщик» — банк, с которым заключен договор эквайринга.
• «Сумма без комиссии» — сумма, которую банк зачислил на счет по выписке.
• «Счет расчетов» — 57.03 «Продажи по платежным картам».
• «Комиссия» — комиссия банка-эквайера за перевод оплаты.
• «Счет затрат» — 91.02 «Прочие расходы».
• «Прочие доходы и расходы» — Расходы на услуги банков, выбирается из справочника «Прочие доходы и расходы» с Видом статьи — «Расходы на услуги банков».

Проводки :

Анализ счета :