Во многих компаниях платежный календарь существует только формально. Таблица создана, часть данных внесена, но для принятия решений ее приходится постоянно уточнять и перепроверять.
Причина проста: информация о будущих поступлениях и расходах хранится в разных подразделениях. Регулярные платежи контролирует бухгалтерия или финансовая служба, договоренности с клиентами знают менеджеры, а новые расходы часто появляются уже в течение месяца.
В результате финансовая команда вынуждена постоянно собирать данные вручную: уточнять сроки оплат, проверять запланированные расходы и актуализировать прогноз денежных средств.
Автоматическое формирование платежного календаря
В ФинЛайт42 появилась возможность автоматически формировать предварительный прогноз на основе истории движения денежных средств.
Сервис анализирует данные компании за последние 13 месяцев и выявляет регулярные операции:
- арендные платежи;
- заработную плату;
- налоги и взносы;
- кредитные платежи;
- подписки и сервисы;
- другие повторяющиеся расходы.
При анализе учитываются не только суммы и даты платежей, но и контрагенты, статьи движения денежных средств, назначение платежа и периодичность операций. Благодаря этому платежный календарь заполняется автоматически еще до начала работы финансового специалиста.
Совместная работа разных подразделений
После формирования прогноза финансовая служба может проверить данные и добавить расходы, которых не было в истории: новые проекты, разовые закупки или дополнительные обязательства. Поступления при этом могут вносить сотрудники, которые непосредственно взаимодействуют с клиентами.
Например, менеджер согласовал оплату с клиентом на определенную дату и сразу добавил ожидаемое поступление в платежный календарь. После этого ФинЛайт42 автоматически пересчитает прогнозный остаток денежных средств по дням.
Аналогично можно работать и с расходами. Если компания планирует крупную маркетинговую кампанию или инвестиционный проект, ответственному сотруднику достаточно добавить будущий платеж, чтобы сразу увидеть его влияние на денежный поток и оценить риск кассового разрыва.
Скоро: гибкая настройка прав доступа
Не все сотрудники должны видеть полную финансовую информацию компании. В ФинЛайт42 можно гибко настроить права доступа и предоставить пользователям только необходимые функции:
- внесение плановых поступлений;
- контроль собственной дебиторской задолженности;
- добавление плановых расходов;
- работа только со своими операциями.
При этом доступ к полной финансовой картине бизнеса остается только у уполномоченных сотрудников.
Что получает компания
Использование платежного календаря в ФинЛайт42 позволяет:
- отказаться от ручного заполнения календаря с нуля;
- сократить количество уточняющих запросов между подразделениями;
- не терять регулярные платежи;
- автоматически пересчитывать остатки денежных средств по дням;
- заранее выявлять риск кассовых разрывов;
- принимать решения на основе актуального прогноза движения денежных средств.
ФинЛайт42 за несколько минут подключается к базам 1С, размещенным в 42Clouds, и помогает формировать управленческую отчетность, платежный календарь и финансовые рекомендации на основе данных компании.
Стоимость подписки составляет 2900 руб. в месяц.
