Эквайринг в 1С 8.3: подключение и настройка

В данной статье рассмотрим что такое “Эквайринг” и как правильно отображать данный процесс в программе 1С Бухгалтерия предприятия 3.0.

Что же собой представляет эквайринг собой.

Эквайринг (пошло от английского слова acquiring    - приобретение) и означает оплату товара (услуг, работ) с помощью банковских карт.

На предоставление эквайринга организация заключает договор с банком, по которому дается возможность получать оплату от покупателей по банковским картам, которые при этом не обязательно должны быть выданы этим банком.

в рамках договора может быть как зачисление денежных средств, так и выдаваться владельцам пластиковых карт.

Банк, с которым был заключен такой договор  может предоставить необходимое оборудование. 

POS -терминалы -  устройство, с помощью которого считывается информация с пластиковой карты и передается в сам банк. Данные терминалы могут предоставляться банком как на платной основе, так и аренду.

Помимо такого способа существует интернет - эквайринг. Это оплата через Интернет банковской картой.

Так же следует учесть что деньги, которые были списаны с платежной карты покупателя сначала поступают на расчет счет в банке, а после чего банк переводит деньги на счет организации. При этом за эквайринг банк берет процент от суммы оплаты. Процент комиссии устанавливается индивидуально для каждого предприятия.

Настройка в 1С

Чтобы использовать возможность отражения эквайринга в программе 1С нужно включить функцию, которая позволить отражать операции по банковским картам. Для этого воспользуемся пунктом меню “Главное” и зайдем по ссылке “Функциональность”. 

В открывшейся форме зайдем на вкладку “Банк и касса” и поставим галочку “Платежные карты”.

После проведение соответствующей настройки переходим к созданию и заполнению карточки контрагента. Воспользовавшись пунктом меню “Справочники - “Контрагенты”  

Для удобства создаем группу “Банки” и в данной группе уже нажав на кнопку “Создать” заводим нового контрагента. 

Заполнив все необходимые реквизиты справочника

переходим по гиперссылке “Договоры”  и создаем новый договор

Отражение эквайринга

Начнем с создания документа “Реализация (акты, накладные)”, в котором заполняем шапку документа и вводим номенклатуру. Проводим данный документ и на основании него делаем документ “Операция по платежной карте” 

В открывшейся форме заполняем реквизиты документа 

Реквизит “Вид операции” - выбирается из списка. 

“Оплата от покупателя” -  нужно выбрать, когда получение аванса ( даже если это розничный покупатель)

“Розничная выручка” -  отражается оприходование от НТТ (неавтоматизированные торговые точки).

Реквизит  “Вид оплаты”  - данное поле заполняется из одноименного справочника “ Виды оплаты”. В этом справочнике нужно создать необходимую запись

Проводки документа 

Создаем документ на основании “Операция по платежной карте”

Данный документ заполняется автоматически. Стоит обратить внимание на правильность заполнения реквизитов :

• “Плательщик” — банк, с которым заключен договор эквайринга.

• “Сумма без комиссии” — сумма, которую банк зачислил на счет по выписке. Это сумма оплаты от покупателей за минусом суммы вознаграждения банка-эквайера.

• “Счет расчетов” — 57.03 «Продажи по платежным картам».

• “Комиссия” — вознаграждение банка-эквайера за перевод оплаты.

• “Счет затрат” — 91.02 «Прочие расходы».

• “Прочие доходы и расходы” — Расходы на услуги банков, выбирается из справочника “Прочие доходы и расходы” с Видом статьи— Расходы на услуги банков  

Проводки документа  

Проверим остатки по счету 57.03. Используем для этого отчет “Анализ счета”  (“Отчеты” - “Анализ счета”) 

В открывшемся отчете переходим к настройкам “Показать настройки”  на вкладке “Группировка по кор. счетам” проставляем галочку “По субсчетам кор. счетов” и нажимаем на кнопку “Сформировать”  

Реализация товара в рознице

Формируем документ “Отчет о розничных продажах” (“Продажи” – “Розничные продажи” – “Отчеты о розничных продажах”)

Заполняем поле “Склад”. В табличной части документа на вкладке “Товары” заполняем нужную номенклатуру 

Переходим на вкладку “Безналичные оплаты” и нажимаем на кнопку “Добавить”. В табличной части :

• “Вид оплаты” - выбираем договор по оплате.

• “Сумма” - указываем сумму, которую надо оплатить по безналичной оплате.

Проводки документа 

Создаем документ “Поступление на расчетный счет”  (“Банк и Касса” – “Банк” – “Банковские выписки” – “Поступление”)

Заполняем реквизиты документа:

• “Плательщик” — банк, с которым заключен договор эквайринга.

• “Сумма без комиссии” — сумма, которую банк зачислил на счет по выписке. 

• “Счет расчетов” — 57.03 «Продажи по платежным картам».

• “Комиссия” — комиссия банка-эквайера за перевод оплаты.

• “Счет затрат” — 91.02 «Прочие расходы».

• “Прочие доходы и расходы” — Расходы на услуги банков, выбирается из справочника “Прочие доходы и расходы” с Видом статьи — “Расходы на услуги банков”.

Проводки : 

Анализ счета :